銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表（以下簡(jiǎn)稱非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表），是銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系的重要組成部分，旨在通過(guò)收集和監(jiān)測(cè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)數(shù)據(jù)，來(lái)識(shí)別和評(píng)估行業(yè)內(nèi)潛在的系統(tǒng)性信息科技風(fēng)險(xiǎn)；幾乎所有的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)都要求按照月度、季度和年度，通過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)送終端軟件開展報(bào)送，是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)日常必須要滿足的基本合規(guī)要求之一。

目前，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在組織填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的過(guò)程中，主要暴露出如下問(wèn)題：

• 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表涉及表單眾多，涵蓋信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的全部領(lǐng)域（含治理、管理、技術(shù)），涉及填報(bào)字段數(shù)以千計(jì)，完成填報(bào)需要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨部門、跨信息科技各業(yè)務(wù)條線的分工協(xié)作，工作量巨大，溝通成本高。

• 目前填報(bào)工作主要依賴人工收集數(shù)據(jù)并匯總統(tǒng)一填報(bào)，缺乏統(tǒng)一的數(shù)據(jù)復(fù)核、驗(yàn)證機(jī)制和填報(bào)流程管控機(jī)制，難以保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確和一致性；現(xiàn)實(shí)操作中，因?yàn)樘顖?bào)人員變更、填報(bào)數(shù)據(jù)未經(jīng)嚴(yán)格驗(yàn)證和審批，導(dǎo)致填報(bào)數(shù)據(jù)差錯(cuò)的情況經(jīng)常出現(xiàn)；缺乏同往期數(shù)據(jù)的比對(duì)機(jī)制，在眾多的填報(bào)項(xiàng)中也很難發(fā)現(xiàn)潛在的數(shù)據(jù)差錯(cuò)點(diǎn)。

• 當(dāng)下的填報(bào)機(jī)制導(dǎo)致歷史填報(bào)數(shù)據(jù)很難保存，文檔管理不規(guī)范的機(jī)構(gòu)，很難查詢或者參考往期的填報(bào)數(shù)據(jù)；從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，也無(wú)法對(duì)本機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)送數(shù)據(jù)開展有效的數(shù)據(jù)分析，導(dǎo)致數(shù)據(jù)資源浪費(fèi)。

盛邦安全基于對(duì)銀行業(yè)金融客戶信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀的深入了解，開發(fā)了滿足銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的信息化平臺(tái)，其中非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)送合規(guī)管理解決方案，有針對(duì)性地解決了當(dāng)前各金融機(jī)構(gòu)開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)送的上述痛點(diǎn)。

盛邦安全銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)送合規(guī)管理解決方案：

• 按照各個(gè)報(bào)送表單要素要求進(jìn)行數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)和開發(fā)，確保所有報(bào)送要素可通過(guò)盛邦安全非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)來(lái)填報(bào)；

• 通過(guò)填報(bào)發(fā)起人發(fā)起填報(bào)任務(wù)；填報(bào)任務(wù)可分發(fā)給預(yù)設(shè)的填報(bào)部門和崗位，設(shè)定時(shí)間進(jìn)行填報(bào)；各部分的填報(bào)任務(wù)可通過(guò)流程管控，即指定復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核或?qū)徟?；其中的?fù)核環(huán)節(jié)可自動(dòng)進(jìn)行前期的環(huán)比分析，發(fā)現(xiàn)重大的差異填報(bào)項(xiàng)，以便于進(jìn)行核實(shí)和數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性確認(rèn)；

• 對(duì)于一些可以通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)提供數(shù)據(jù)的報(bào)送指標(biāo)，可以通過(guò)符合行方要求的應(yīng)用或者數(shù)據(jù)集成，自動(dòng)獲取數(shù)據(jù)；

• 數(shù)據(jù)在系統(tǒng)里面自動(dòng)匯總后，可以按照監(jiān)管報(bào)送要求的格式，導(dǎo)出HTML文件，通過(guò)監(jiān)管報(bào)送終端進(jìn)行導(dǎo)入和提交。

   

通過(guò)本平臺(tái)報(bào)送的歷次填報(bào)數(shù)據(jù)，都將保存在平臺(tái)中以便后續(xù)查詢或開展數(shù)據(jù)分析。

T-Q-1 電子銀行業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表填報(bào)系統(tǒng)界面示例

方案收益：

• 顯著提高報(bào)送效率。第一次填報(bào)后，以后各期的填報(bào)可以參考前期填報(bào)結(jié)果，如無(wú)重大變更的填報(bào)項(xiàng)，可以直接調(diào)用；可通過(guò)數(shù)據(jù)抓取獲取的填報(bào)項(xiàng)，節(jié)省人工填報(bào)成本。

• 全面提升填報(bào)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性。借助流程管控和前期數(shù)據(jù)自動(dòng)環(huán)比對(duì)比，可以快速定位填報(bào)差錯(cuò)，確保最終填報(bào)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，規(guī)避不同時(shí)期填報(bào)人員變更帶來(lái)的數(shù)據(jù)差錯(cuò)問(wèn)題。

• 為金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理大數(shù)據(jù)分析提供數(shù)據(jù)支撐。歷次填報(bào)的數(shù)據(jù)完全保存在機(jī)構(gòu)本地?cái)?shù)據(jù)庫(kù)，可以為行內(nèi)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)和BI系統(tǒng)提供信息科技風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，推動(dòng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的智能化水平全面升級(jí)。